Memahami Fungsi & Tugas Manajer Investasi

Peran Manajer Investasi

Peran manajer investasi dalam reksa dana sangatlah penting. Manajer investasi tidak lain adalah kunci sukses atau tidaknya langkah investasi Anda. Fungsi dan tugas dari pihak yang mengelola dana nasabah ini terbagi menjadi tiga bagian penting.

Mengelola Aset

Mengelola aset nasabah adalah tugas utama dari manajer investasi. Pihak atau perusahaan yang berperan sebagai manajer investasi akan mengumpulkan dana dari investor yang beli reksa dana online ataupun secara langsung.

Kumpulan dana itu kemudian secara kolektif dijadikan sebagai satu portofolio investasi. Dalam hal ini, manajer investasi berperan memilih instrumen dan jenis investasi apa saja yang harus ada dalam portofolio tersebut untuk dapat memperoleh keuntungan yang maksimal.

Model investasi melalui reksa dana yang dikelola oleh manajer investasi akan mengurangi risiko kerugian Anda jika memang terjadi karena potensi risiko ditanggung bersama oleh seluruh nasabah yang ada dalam portofolio pilihan manajer investasi.

Memutuskan Jual dan Beli

Manajer investasi memiliki wewenang penuh untuk mengelola dana dari para nasabah, termasuk dari hasil pembelian reksa dana online Anda. Wewenang tersebut jugalah yang membuat manajer investasi tidak perlu meminta perizinan para investor untuk melakukan pembelian atau penjual suatu instrumen investasi yang dianggap menguntungkan maupun merugikan.

Pembelian maupun penjualan instrumen investasi yang ada dalam portofolio reksa dana online telah melalui proses analisis dari pihak manajer investasi. Tujuannya tetap untuk mendapatkan keuntungan optimal. Namun, kemungkinan risiko kerugian pun tetap tidak hilang. Karena itulah, jika Anda sudah melakukan pembelian reksa dana, pemantauan secara berkala tetap diperlukan untuk melihat pilihan-pilihan dari manajer investasi tersebut.

Memberikan Laporan Investasi

Tidak hanya mengumpulkan dana kemudian melakukan berbagai transaksi jual-beli instrumen investasi, tugas lain dari manajer investasi adalah memberikan laporan terkait kondisi portofolio reksa dana kepada seluruh nasabahnya, tidak terkecuali Anda. Manajer investasi yang baik dan terpercaya umumnya akan memberikan laporan investasi secara harian.

Laporan investasi reksa dana dari manajer investasi memang tidak dikirim langsung secara perseorangan kepada setiap nasabah. Anda bisa mengeceknya sendiri lewat aplikasi reksa dana online, tempat Anda membeli produk reksa dana tersebut. Dari laporan tersebut, Anda dapat melihat harga unit rata-rata, nilai tabungan semula, jumlah unit yang dimiliki, harga unit terakhir, sampai persentase keuntungan.

Pentingnya Selektif Memilih Manajer Investasi

Peran manajer investasi sangatlah penting dalam reksa dana online yang Anda beli. Pemilihan manajer investasi secara asal dapat menyebabkan risiko penurunan nilai harta dan tabungan Anda secara cukup signifikan. Karena itu, pastikan Anda membeli reksa dana online terbaik dengan melakukan pengecekan terlebih dahulu terhadap manajer investasi yang dipilih. Berikut ini adalah beberapa pertimbangannya.

Legalitas

Pastikan terlebih dahulu reksa dana online yang Anda beli memiliki manajer investasi yang sudah resmi dan berizin. Izin dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) menjadi kunci legalitas manajer investasi. Jika menemukan aplikasi reksa dana online yang belum memiliki izin dari OJK, lebih baik Anda tidak usah memilihnya karena dapat menimbulkan risiko penipuan terhadap dana kelolaan para nasabahnya.

Rekam Jejak

Rekam jejak manajer investasi dapat menjadi pertimbangan yang cukup akurat untuk memilih reksa dana online terbaik. Beberapa hal yang perlu Anda lihat dalam mempertimbangkan manajer investasi lewat rekam jejak adalah sudah seberapa lama pihak atau perusahaan tersebut beroperasi, lalu bagaimana catatannya di industri pasar modal. Apakah ia memiliki prestasi yang baik atau justru sebaliknya pernah ada pemberitaan buruk terhadap manajer investasi tersebut?

Kinerja

Kinerja manajer investasi memang baru Anda ketahui secara detail ketika sudah membeli produk reksa dana dari pihak tersebut. Dari laporan rutin yang diberikan, Anda bisa melihat bagaimana gaya dan strategi investasi yang dilakukan manajer investasi.

Jika Anda kurang nyaman dengan gaya dan strateginya, mencabut dana investasi Anda untuk dialihkan ke produk reksa dana lain pun tidak menjadi masalah untuk mencegah kerugian yang tidak diharapkan pada waktu mendatang.

Bagi Anda yang ingin memulai investasi reksa dana dan ingin mendapatkan dukungan manajer investasi yang handal, HSBC Premier dapat menjadi salah satu pilihan tepat, dimana Anda akan didukung oleh relationship manager yang berstandar internasional bersama tim yang berdedikasi untuk merencanakan keuangan Anda yang sudah meraih penghargaan “Best Wealth Manager in Indonesia” tahun 2018 - 2020 dari institusi penilaian terkemuka di Asia Pasifik, The Asset Triple A.

Anda juga akan mendapatkan layanan strategic financial planner, dimana relationship manager akan menganalisa kebutuhan finansial, kondisi keuangan, dan profil risiko Anda untuk kemudian akan memberikan rekomendasi produk dan layanan yang sesuai untuk Anda.

Anda juga akan mendapatkan solusi pengelolaan dana yang komprehensif dengan produk dan layanan yang akan disesuaikan dengan kepentingan dan kebutuhan Anda, mulai dari tabungan dan deposito dalam 11 mata uang asing, produk investasi hingga asuransi.

Kemudian ada juga fitur wealth dashboard yang akan memberikan Anda kemudahan dalam memantau seluruh portfolio wealth management dalam satu tampilan mudah untuk Anda dapat mengambil keputusan-keputusan yang juga bisa dilakukan dengan mudah.

Ya! Semua keuntungan di atas bisa Anda dapatkan melalui HSBC Premier yang akan membantu Anda dalam mencapai cita-cita keuangan Anda di masa depan untuk membuat hidup jadi lebih hidup. Informasi lebih lanjut kunjungi halaman website HSBC Premier!

Catatan Penting:

• Dokumen ini dipersiapkan hanya untuk informasi saja. Informasi yang terdapat di dokumen ini berasal dari sumber terpercaya; akan tetapi PT. Bank HSBC Indonesia ("Bank") tidak menjamin kelengkapan dan akurasi dokumen ini.
• Dokumen ini bukan suatu penawaran untuk menjual atau permintaan penawaran untuk membeli atau berlangganan produk finansial apapun, baik secara keseluruhan atau sebagian dokumen ini, atau menjadi dasar dan berhubungan dengan kontrak atau perjanjian. Tujuan investasi yang spesifik, situasi dan kebutuhan perorangan tertentu tidak akan dipertimbangkan. Karena itu Anda disarankan tidak tergantung pada dokumen ini.
• Opini-opini dan perkiraan-perkiraan yang diuraikan dapat diubah tanpa pemberitahuan sebelumnya dan Bank dengan tegas melepaskan setiap dan seluruh tanggung jawab atas pernyataan dan jaminan, langsung, tidak langsung yang timbul atau untuk kealpaan. Semua bagan dan grafik berasal dari sumber yang tersedia atau data hak pemilik.
• Uraian terkait dengan penjaminan tidak ditafsirkan sebagai rekomendasi untuk membeli atau menjual, maupun sebagai perkiraan proforma dari suatu jaminan. Uraian terkait dengan penjaminan atas produk investasi dan asuransi dilarang ditafsirkan sebagai rekomendasi untuk membeli atau menjual produk tersebut, atau mewakili produk tersebut maupun sebagai perkiraan proforma suatu jaminan.
• Setiap informasi yang diberikan adalah umum dan bukan sebagai tujuan investasi yang spesifik dari seseorang atau kelompok tertentu. Bank tidak bertanggung jawab terhadap kehilangan atau kerusakan yang ditimbulkan dari seseorang karena informasi ini. Setiap pelanggan harus membuat keputusan sendiri untuk membeli atau menjual berdasarkan pandangannya sendiri dan melihat pandangan dari segi hukum atau saran keuangannya. Kinerja terdahulu tidak mengindikasikan kinerja yang akan datang.
• Deposito yang terencana bukan merupakan deposito tradisional dan ini merupakan kombinasi deposito dan produk investasi, di mana pengembalian keuntungan tergantung pada pergerakan yang mendasari instrumen keuangan tersebut. Membeli polis asuransi jiwa merupakan suatu komitmen jangka panjang. Pemutusan dini polis biasanya menyebabkan biaya tinggi dan nilai yang dapat dibayar mungkin kurang dari jumlah premi yang harus dibayar.