Memahami 7 Strategi Investasi ESG

● Exclusionary

Exclusionary merupakan strategi utama yang dapat membuat investasi ESG yang Anda lakukan tepat sasaran. Buatlah daftar perusahaan-perusahaan yang secara sentimen dinilai negatif terhadap lingkungan maupun masyarakat.

Perusahaan pengeruk sumber daya alam ataupun perusahaan yang mengarah pada perjudian dapat dimasukkan ke dalam daftar negatif tersebut. Pastikan perusahaan-perusahaan yang terdaftar sebagai perusahaan negatif tersebut tereliminasi dari opsi penanaman investasi ESG Anda.

● Best in Class

Perusahaan yang ranah bisnisnya dinilai mendukung lingkungan maupun sosial belum tentu dapat menjadi perusahaan yang baik untuk dijadikan sasaran investasi ESG. Sebagai contoh, tidak semua perusahaan energi terbarukan layak untuk investasi.

Anda cukup memilih perusahaan-perusahaan yang memiliki peringkat ESG baik, yang dapat dilihat dari dampak perusahaan terhadap lingkungan, reputasi di mata masyarakat, juga kepatuhannya terkait tata kelola maupun aturan. Pastikan perusahaan yang Anda pilih memiliki nilai positif untuk tiap indikator penilaian, bahkan lebih baik dia merupakan yang paling unggul untuk ranah bisnis sejenis.

● ESG Integration

Strategi ini menjadi pilihan banyak investor yang menjalankan investasi ESG belakangan ini. ESG integration merupakan analisa aspek-aspek ESG sebuah perusahaan oleh manajer investasi. Dari sana baru dilakukan penyesuaian sebelum mengambil keputusan investasi.

Dalam mengintegrasikan faktor-faktor ESG pada sebuah perusahaan, manajer investasi umumnya akan mencoba melakukan penyesuaian taksiran penjualan maupun biaya. Dari penyesuaian tersebut baru bisa diketahui apakah valuasi yang ditawarkan oleh perusahaan tersebut sesuai dan cukup menjanjikan atau tidak.

● Sustainability Theme Investment

Anda juga bisa menggunakan strategi sustainability theme investment jika ingin melakukan investasi ESG. Tidak perlu menyasar berbagai perusahaan dan menilai keseluruhan aspek lingkungan dan sosialnya, Anda hanya perlu menargetkan perusahaan-perusahaan di bidang tertentu yang memiliki sentimen positif terkait lingkungan maupun masyarakat.

Sebagai contoh, Anda bisa menargetkan investasi ke perusahaan-perusahaan yang berbasis atau mengelola energi terbarukan. Tujuannya bukan hanya keuntungan finansial jangka panjang, melainkan dukungan perusahaan tersebut terhadap keberlanjutan lingkungan yang bisa memberi dampak positif pula pada iklim investasi secara menyeluruh.

● Green Bond

Strategi investasi ESG yang satu ini hampir mirip dengan strategi sustainability theme investment yang mengarahkan investasi ke perusahaan-perusahaan sejenis yang ramah lingkungan maupun sosial. Perbedaannya hanya bentuk investasi yang Anda lakukan.

Pada strategi sustainability theme investment, investasi ESG dilakukan dengan memberi saham perusahaan yang sudah terdaftar di bursa efek yang dananya akan digunakan untuk operasional perusahaan secara keseluruhan.

Sementara itu jika Anda memilih strategi green bond, Anda hanya membeli surat utang atau obligasi perusahaan terkait proyek berbasis lingkungan atau sosial yang tengah mereka kerjakan.

● Impact Investment

Anda dapat melakukan investasi ESG dengan melihat secara spesifik terkait syarat dan nilai kerberdampakan sosial dan lingkungan suatu perusahaan. Tujuan dari strategi ini adalah memperoleh perusahaan yang sudah secara nyata berdampak positif pada lingkungan ataupun sosial.

Sebagai contoh, jika Anda mau melakukan investasi ESG pada perusahaan pengelola limbah, Anda harus mengetahui seberapa besar pengaruh pengelolaan perusahaan tersebut ke pengurangan pencemaran air maupun udara. Barulah dari sana, Anda bisa melakukan investasi ESG pada perusahaan tersebut lewat surat utang maupun saham.

● Stewardship and Engagement

Strategi ini secara langsung mengarah pada intervensi berupa pengarahan dan pengawasan manajer investasi ke perusahaan tempat Anda melakukan investasi ESG. Pengawasan dan pengarahan bertujuan memastikan perusahaan tersebut menjalankan kegiatan usahanya dengan basis lingkungan, sosial, maupun ketaatan aturan yang tepat sehingga tidak menimbulkan kerugian bagi investor pada masa mendatang.

Model ini disebut sebagai strategi stewardship and engagement karena pada saat melindungi hak investor dengan pengawasan dan pengarahan, terjadi interaksi antara manajer investasi dengan manajemen perusahaan. Interaksi yang terjalin antara kedua pihak tersebut tetap berfokus pada aspek ESG.

Ketujuh strategi investasi ESG memang bisa berdiri sendiri-sendiri. Tapi, Anda juga bisa mengelaborasi beberapa strategi investasi tersebut untuk mendapatkan perusahaan yang benar-benar baik agar bisa menghasilkan benefit finansial dan kebermanfaatan pada masa mendatang.

Selain itu, Anda juga tentu membutuhkan perencanaan yang tepat yang akan memudahkan Anda dalam menentukan setiap strategi dan keputusan investasi agar hasilnya nanti bisa semakin maksimal.

Hal itu bisa Anda dapatkan melalui HSBC Premier yang akan membantu dalam setiap langkah finansial Anda. HSBC Premier dapat menjadi solusi dalam masa depan finansial Anda dengan berbagai pelayanan yang istimewa.

Anda akan didukung oleh Relationship Manager yang merupakan partner investasi dan asuransi dengan standar internasional, serta tim yang berdedikasi yang telah menerima penghargaan “Best Wealth Manager in Indonesia” tahun 2018 - 2020 dari The Asset Triple A, sebuah institusi penilaian terkemuka di Asia Pasifik.

Bersama HSBC Premier, Anda dapat mewujudkan tujuan dan impian Anda untuk menjadikan hidup jadi lebih hidup.