Unit Trust Monthly Investment Plan

5 tahun lagi mau beli mobil keren
15 tahun lagi mau kirim anak sekolah ke luar negeri
25 tahun lagi punya investasi lebih dari Rp 1 miliar

Kami mengerti bahwa setiap orang memiliki kebutuhan yang berbeda. Banyak di antara kita sadar harus melakukan sesuatu demi masa depan namun tidak mengetahui bagaimana cara memulainya dan beberapa orang lainnya malah berpikir bahwa tidak mungkin dengan pendapatan yang dimiliki dapat berinvestasi untuk masa depan.

Di HSBC, Kami telah menyediakan Unit Trust Monthly Investment Plan yang dapat membantu Anda memulai mewujudkan impian-impian Anda.

Apa yang dimaksud dengan Unit Trust Monthly Investment Plan?
Unit Trust Monthly Investment Plan adalah fasilitas pembelian Reksa Dana secara rutin setiap bulan pada tanggal yang ditentukan oleh Nasabah dengan jumlah investasi bulanan yang terjangkau. Tergantung pada profil risiko Anda, dengan berinvestasi di Reksa Dana Anda dapat menikmati potensi keuntungan yang lebih besar untuk pencapaian tujuan masa depan Anda.

Keuntungan dan kelebihan yang didapat melalui Unit Trust Monthly Investment Plan

Jumlah pembelian minimum yang lebih terjangkau
Hasil investasi yang lebih maksimal
Tanpa repot, fleksibel dan dapat diandalkan
Teknologi terkini untuk memantau performa reksa dana anda melalui internet banking
Harga pembelian reksa dana yang lebih murah
Mengurangi akibat dari volatilitas pasar dan diuntungkan oleh efek dari Dollar Cost Averaging

Bagaimana UTMIP bekerja untuk Anda?
Ilustrasi tingkat pengembalian Tabungan dan Reksa Dana dengan jumlah tabungan/investasi Rp 2.500.000 per bulan:

Catatan untuk ilustrasi pengembalian UTMIP dan tabungan:
Contoh-contoh diatas adalah sepenuhnya berdasarkan hipotesis semata dan dimasukkan dalam dokumen ini hanya untuk mengilustrasikan cara produk ini bekerja, dan Anda tidak dapat menggunakan contoh-contoh berikut sebagai indikasi akan pembayaran produk ini yang mungkin terjadi.

Contoh-contoh skenario diatas disediakan untuk tujuan ilustrasi semata, dan tidak merefreksikan analisa yang sebenarnya. HSBC tidak merepresentasikan atau menjamin bahwa semua skenario yang tercantum dalam dokumen ini menunjukan kondisi investasi dan tingkat pengembalian yang sesungguhnya terjadi atau akan terjadi. Hasil dan tingkat pengembalian dari produk ini sebenernya dapat berbeda dari hasil-hasil yang ditunjukan di skenario diatas, dan perbedaan tersebut mungkin bisa signifikan.

Bagaimana Memulai Unit Trust Monthly Investment Plan?
Untuk memulai UTMIP, yang Anda butuhkan hanyalah Anda cukup mendatangi kantor cabang HSBC terdekat untuk mengisi aplikasi dan memulai investasi dengan membeli Reksa Dana secara rutin dengan jumlah investasi yang lebih terjangkau mulai dari Rp 2,5 juta per bulan.


1.	Unit Trust Monthly Investment Plan ('Rencana Investasi Bulanan’) hanya tersedia bagi Nasabah yang memiliki rekening tabungan/giro dalam denominasi IDR atau USD (‘Rekening Kas’), dan sebuah Rekening Sekuritas (“Rekening Sekuritas”) yang dibuka pada The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited ('Bank'). Apabila di kemudian hari seorang Nasabah tidak lagi memiliki Rekening Sekuritas setelah membeli Rencana Investasi Bulanan, maka Rencana Investasi Bulanan akan dibatalkan secara otomatis tanpa pemberitahuan terlebih dahulu.

2.	Dibutuhkan 5 (lima) hari kerja untuk memproses aplikasi Rencana Investasi Bulanan yang mana harus dilengkapi dan diterima oleh Bank paling lambat 5 (lima) hari kerja sebelum tanggal pendebitan pertama bagi Nasabah. Semua aplikasi yang diterima setelah waktu yang dibutuhkan tersebut akan diproses untuk pendebitan pada bulan selanjutnya.

3.	Reksa Dana yang dibeli akan menggunakan Nilai Aktiva Bersih (‘NAB’) pada tanggal pendebitan + 1 (satu) hari bursa.

4.	Nasabah dapat mengubah instruksi Rencana Investasi Bulanan dengan batasan – batasan yang akan diterapkan oleh Bank dari waktu ke waktu, dan dapat membatalkan instruksi Rencana Investasi Bulanan kapan saja. Akan tetapi, perubahan ataupun pengakhiran instruksi Rencana Investasi Bulanan wajib dilakukan secara tertulis dengan formulir yang telah disediakan oleh Bank dan harus diterima oleh Bank setidaknya 5 (lima) hari kerja sebelum tanggal pendebitan agar perubahan atau pengakhiran tersebut dapat dilakukan sebelum tanggal pendebitan tersebut.

5.	Apabila terjadi gagal debit atas Rekening Kas Nasabah untuk Rencana Investasi Bulanan sebanyak 3 bulan berturut – turut dalam jangka waktu 1 tahun pertama, maka Rencana Investasi Bulanan akan diakhiri dengan sendirinya dan akan dikenakan biaya pengakhiran Rencana Investasi Bulanan sebelum instruksi pendebitan berakhir seperti yang tercantum pada poin 7.

6.	Untuk pengakhiran Rencana Investasi Bulanan sebelum instruksi pendebitan berakhir dalam jangka waktu 1 tahun pertama, akan dikenakan biaya penalti sebesar akumulasi jumlah biaya pembelian yang telah didebit untuk pembelian Reksa Dana sebelumnya berdasarkan Rencana Investasi Bulanan. Biaya ini akan didebit dari Rekening Kas Nasabah atau dari hasil pencairan sebagian Reksa Dana milik Nasabah senilai biaya penalti ketika instruksi pengakhiran selesai diproses. Sementara itu, untuk pengakhiran Rencana Investasi Bulanan setelah jangka waktu 1 tahun, tidak ada biaya penalti yang akan dikenakan.

7.	Pembelian Rencana Investasi Bulanan tidak dapat dilakukan melalui layanan Phone Banking dan Internet Banking

8.	Biaya pembelian, penjualan, dan pengalihan akan disesuaikan dengan batas maksimum dan batas minimum dari masing - masing Reksa Dana sesuai dengan Prospektus dari Reksa Dana yang bersangkutan.

Unit Trust Monthly Investment Plan (UTMIP)

Langkah selanjutnya